Lei è docente presso l’ISFB e da molti anni ricopre il ruolo di esperta d’esame all’interno dell’istituto. In cosa consiste la sua attività?

Nell’ambito del mio ruolo di esperta d’esame, in particolare nel settore del Private Banking, svolgo una funzione un po’ simile a quella di un arbitro in uno sport di alto livello. Sono la garante della qualità e dell’imparzialità degli esami. Non si tratta solo di verificare le competenze tecniche, ma anche di valutare le competenze sociali e la sensibilità relazionale indispensabili alla professione di consulente.

Oltre a ricoprire questo ruolo di esperta, sono docente presso l’ISFB nell’ambito del Certificato ISFB in Pianificazione patrimoniale (wealth planner). Non solo tengo un modulo, ma ho anche partecipato, insieme agli altri docenti e ai membri del comitato scientifico, alla sua progettazione, sotto il coordinamento del nostro ingegnere capo Frédéric Ruiz.

Questi ruoli mi consentono di constatare personalmente che, col passare del tempo, i futuri consulenti finanziari formati presso l’ISFB sono in grado di destreggiarsi in tutti gli ambiti del settore, dalla gestione patrimoniale al credito ipotecario, passando per la pianificazione fiscale e persino la pianificazione successoria. Sono in grado di agire come veri e propri direttori d’orchestra che non si accontentano di una sola melodia, ma padroneggiano un intero repertorio. Questo livello di competenza è infatti fondamentale, poiché la clientela bancaria è sempre più esigente e richiede un servizio che spesso non si limita più a una sola partitura. Personalmente, mi concentro sull’area di competenza che padroneggio perfettamente e che mi appassiona, ovvero la previdenza, in particolare quella professionale, ponendo l’accento sugli aspetti fiscali, legali e attuariali.

Come vede l'evoluzione della sua professione di docente a contratto?

Il nostro settore sta diventando sempre più sofisticato e multidisciplinare. Le tecnologie finanziarie, o “fintech”, stanno trasformando il modo in cui i consulenti e i loro clienti affrontano le tematiche legate alla finanza in generale. Con il progressivo sviluppo dell’intelligenza artificiale e della blockchain, la necessità di una formazione continua e adattiva è diventata ancora più evidente.

Con l’aggiunta alla propria offerta del Certificato ISFB in Pianificazione patrimoniale (wealth planner), l’ISFB copre ormai l’intera gamma delle esigenze finanziarie, dagli investimenti alla pianificazione successoria per i gestori. In qualità di docenti, il nostro ruolo è fondamentale poiché siamo non solo i detentori delle conoscenze specifiche da trasmettere, ma anche coloro che, in collaborazione con i comitati scientifici, monitorano le competenze del futuro.

Secondo lei, qual è il ruolo dell’ISFB nell’ecosistema della formazione bancaria e finanziaria nella Svizzera romanda?

Per me, l’ISFB è un po’ come il coltellino svizzero della formazione bancaria: versatile, affidabile e sempre all’avanguardia. L’Istituto svolge un ruolo essenziale nell’offrire corsi di formazione di qualità che rispondono alle esigenze del settore bancario. Non è solo un’accademia, ma un catalizzatore che adatta costantemente i propri programmi alle mutevoli esigenze del mercato. Grazie al coinvolgimento dei docenti dell’ISFB, tutti professionisti del settore, i partecipanti acquisiscono competenze pratiche molto concrete e immediatamente applicabili nella loro quotidianità.

In sintesi, l’ISFB fa in modo che la Svizzera romanda rimanga il «bancaforte» della competenza in materia finanziaria, sia dal punto di vista delle competenze tecniche che di quelle sociali e manageriali.

Danièle Felley

Esperta ISFB per gli esami e docente ISFB

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