Certificato ISFB in Pianificazione patrimoniale

«Questo programma è stato ideato per rispondere alle esigenze specifiche dei professionisti del settore bancario e finanziario che desiderano specializzarsi nella pianificazione patrimoniale.»


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In un contesto in cui le questioni patrimoniali diventano sempre più complesse per i clienti imprenditori, Joséphine Papaux ha deciso di seguire il percorso formativo che porta al certificato ISFB in Pianificazione Patrimoniale. Ci racconta le ragioni della sua scelta, i vantaggi concreti della formazione e le competenze che ha potuto mettere in pratica quotidianamente nella sua attività professionale.


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«Questo corso tratta in modo sintetico e approfondito gli aspetti giuridici, fiscali e finanziari relativi a tutte le componenti del patrimonio (investimenti, immobili, previdenza).»


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«L’obiettivo è quello di sviluppare negli studenti non solo empatia nei confronti di questi imprenditori, ma anche la capacità di individuare ciò che è fondamentale per i loro futuri clienti nel contesto della pianificazione patrimoniale.»


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Giurista specializzato in diritto svizzero con un Master in diritto internazionale conseguito presso l’Università di Losanna, titolare di un MBA presso l’HEC-Unil di Losanna e di un Certificato in Imprenditorialità dell’Università di Neuchâtel, detiene il titolo di «Certified Wealth Management Advisor»
e (SAQ Swiss Association for Quality).

Vanta una vasta esperienza nel campo della pianificazione finanziaria (fiscalità, previdenza, investimenti, settore immobiliare, diritto matrimoniale e successorio), maturata presso una banca in qualità di direttore responsabile dell’unità aziendale «Wealth Solutions».

Pubblica regolarmente articoli su tematiche finanziarie e tiene seminari e conferenze. È inoltre coautore dei libri «La guida alla vostra previdenza» e «Guida alle vostre finanze personali».

Danièle Felley è esperta in previdenza professionale, specializzata nell’analisi dei fondi pensione e nella consulenza imparziale a privati e aziende. Titolare del brevetto federale in previdenza professionale, ha lasciato il segno anche nel mondo bancario, diventando una delle prime donne a ricoprire incarichi dirigenziali.

Anna D. Vladau ha studiato giurisprudenza presso la Facoltà di Giurisprudenza dell’Università di Losanna. Nel 2011 ha ottenuto l’abilitazione all’esercizio della professione forense in Svizzera. Successivamente, ha approfondito le sue conoscenze in materia di fiscalità statunitense conseguendo un LL.M. presso la Facoltà di Giurisprudenza dell’Università di Boston (USA) e ottenendo l’abilitazione all’esercizio della professione forense nello Stato di New York nel 2014. Ha esercitato per oltre un anno in qualità di consulente in materia di fiscalità internazionale presso un importante studio legale statunitense prima di tornare in Svizzera per esercitare la professione di avvocato. Nel 2022, Anna è entrata a far parte dello studio Bonnard Lawson in qualità di socia attiva nel settore della fiscalità internazionale e della clientela privata. Forte della sua esperienza negli Stati Uniti, assiste le imprese e i clienti facoltosi nella risoluzione di complesse questioni fiscali svizzere e internazionali, in particolare statunitensi. Inoltre, difende gli interessi dei suoi clienti dinanzi ai tribunali.
Oltre alla sua attività di avvocato, Anna tiene corsi di diritto tributario e mercati finanziari presso la Scuola universitaria professionale Kalaidos (Losanna, Svizzera) e presso l’Istituto Superiore di Formazione Bancaria (IFSB). Tiene regolarmente conferenze in materia fiscale. Viene inoltre regolarmente interpellata dalla RTS su argomenti di fiscalità e su varie tematiche relative agli Stati Uniti.

Specialista nel finanziamento immobiliare per persone fisiche svizzere dal 2008, Deborah Caus ha mosso i primi passi in questo settore presso il Crédit Agricole prima di entrare a far parte della Banca Cantonale di Ginevra nel 2011. Inizialmente responsabile dei finanziamenti, poi formatrice per la certificazione interna necessaria per esercitare le professioni nel settore dei finanziamenti all’interno della BCGE, le è stato successivamente affidato il dipartimento dei finanziamenti privati per la Divisione Wealth & Asset Management. Nel quotidiano, la conoscenza del cliente, delle sue aspettative, delle sue specificità e dei suoi progetti spinge a ricercare soluzioni di finanziamento che si integrino al meglio nel suo panorama attuale e futuro. Il settore immobiliare deve includere tutto: dalla previdenza alla fiscalità, dalla normativa al rendimento. Nulla deve essere lasciato al caso, tutto deve essere pianificato. Una professione in continua evoluzione, dove la routine non ha spazio.

Sébastien ha conseguito un master in economia presso l’Università di Ginevra, un MBA in Strategia e Management presso la Stockholm School of Economics e l’Università di Hong Kong, nonché la certificazione di amministratore societario rilasciata dalla Swiss Board School. È inoltre titolare del Diploma Federale di Esperto in Finanza e Investimenti, certificato CIWM (Certified International Wealth Manager), CAIA (Chartered Alternative Investment Analyst) e CESGA (Certified ESG Analyst).

Dopo gli studi all’HEC di Losanna, David ha cofondato un’azienda specializzata nella creazione di giochi pubblicitari online su misura (gli “advertgames”). Acquisita nel 2003 da una grande agenzia di comunicazione per aprire un dipartimento dedicato ai «nuovi media» e integrare i giochi in strategie di comunicazione globali, David ha assunto la direzione operativa dell’agenzia alcuni anni dopo, per poi tornare al suo primo amore: il mondo delle start-up. Entrato a far parte di GENILEM come coach per lo sviluppo aziendale nel 2010, David è diventato direttore dell’associazione nel 2018.

30 anni di esperienza con la clientela aziendale (principalmente CS e UBS)
Responsabile regionale per la clientela aziendale presso Banque Valiant SA
Laurea in economia bancaria
CAS in fusioni, acquisizioni e cessioni aziendali (HEIG-VD)
CAS in fiscalità delle PMI (in corso – Università di Neuchâtel)