Certificato ISFB Family Officer

Contenuto: Il Kick-Off Family Officer dell’ISFB segna l’avvio del programma di formazione dedicato ai professionisti della gestione patrimoniale globale. Questa sessione di apertura ha lo scopo di presentare la struttura del percorso formativo, i suoi obiettivi didattici e le competenze chiave sviluppate nel corso del programma. Consente inoltre di definire il quadro delle sfide attuali della professione di family officer: approccio olistico al patrimonio, coordinamento degli esperti (legali, fiscali, finanziari), governance familiare e gestione intergenerazionale. Il Kick-Off è anche un’occasione di scambio e networking tra partecipanti e relatori, che favorisce la condivisione di esperienze e la creazione di una dinamica di gruppo. Offre infine una prima prospettiva strategica sul ruolo del family officer in un contesto normativo, fiscale ed economico in continua evoluzione.

Contenuti: Questo corso esplora i fondamenti dell’identità familiare nel contesto della gestione patrimoniale, ponendo l’accento sui valori, sulle dinamiche relazionali e sui percorsi intergenerazionali propri delle famiglie benestanti. Attraverso un approccio al tempo stesso sociologico, psicologico e strategico, i partecipanti imparano a decifrare il «
» «codice genetico» di una famiglia: le sue convinzioni, i suoi modelli di governance, le sue tensioni latenti e i suoi fattori di coesione.

Contenuto: Questo modulo aiuta i family officer a comprendere come conciliare il proprio ruolo al servizio di un membro della famiglia con la necessità di rispondere alle esigenze dell’intero sistema familiare. Imparerete a interpretare le dinamiche, a disinnescare i conflitti e a mettere in atto strumenti concreti a beneficio della Next Gen e della famiglia, tenendo sempre presente che ogni azione ha un impatto sull’insieme.

Contenuto: Il modulo “Governance” ha l’obiettivo di fornire ai partecipanti una panoramica dei principi fondamentali e delle componenti essenziali dei sistemi di governance familiare, compresi i family office. Al termine di questo modulo, i partecipanti comprenderanno le esigenze a cui risponde la governance familiare e sapranno quando e come è consigliabile attuarla.

Contenuti: Dopo un’introduzione completa sulle questioni chiave e sui principi fondamentali del diritto tributario, verranno affrontati i temi della residenza fiscale, della tassazione delle persone fisiche, nonché delle successioni dal punto di vista civile e fiscale. Alcuni casi pratici illustreranno le nostre spiegazioni teoriche. L’obiettivo del corso è quello di essere molto pratico, divertente e concreto, arricchito da esempi reali.

Contenuti: Questo modulo consente ai partecipanti di comprendere meglio la situazione patrimoniale dei propri clienti, integrando sia elementi finanziari che comportamentali. Il modulo affronta i fondamenti del profilo di rischio, le basi della finanza comportamentale e l’importanza della psicologia del cliente nella consulenza patrimoniale. I partecipanti imparano a combinare le diverse fasi del processo di investimento per offrire un’esperienza di gestione del portafoglio coerente e personalizzata.

Il corso tratta inoltre le principali classi di attività, il loro ruolo nelle soluzioni di investimento, nonché i concetti chiave dell’allocazione degli attivi e della costruzione del portafoglio, con un approccio globale e incentrato sul cliente.

Contenuti: Questo modulo consente ai partecipanti di comprendere i fondamenti dei mercati privati e il loro ruolo crescente nella gestione patrimoniale, in particolare nell’ambito dei family office. Il corso tratta le principali strategie di investimento, quali il private equity, il credito privato, il settore immobiliare e le infrastrutture, mettendone in evidenza le caratteristiche, i rischi e le opportunità.

I partecipanti scoprono come integrare queste attività in una strategia di portafoglio globale, tenendo conto dei concetti di rendimento, liquidità, valutazione e strutturazione dei veicoli di investimento. Il corso affronta inoltre i metodi di accesso agli investimenti alternativi e le sfide legate alla creazione di valore e alla sostenibilità (ESG).

Contenuto: Il modulo ha l’obiettivo di definire il concetto, che dà il nome al corso, in quanto strumento di investimento e il suo utilizzo nell’ambito della costruzione di un portafoglio. Si tratta di distinguere l’hedge fund da un fondo tradizionale, attraverso la sua struttura giuridica, la sua liquidità e la sua flessibilità di investimento. Inoltre, si tratta di spiegare quali sono i vantaggi derivanti dall’inserimento degli hedge fund in un’allocazione strategica di portafoglio. In questo modulo vi verranno presentate le diverse strategie di hedge fund disponibili. Esistono numerose strategie, più o meno conosciute, che è importante conoscere. Esempi e casi pratici costituiranno le attività principali di questo modulo.

Contenuti: Questo corso di formazione consente ai partecipanti di comprendere le sfide e le specificità dell’investimento immobiliare in un contesto patrimoniale. Il corso affronta le diverse categorie di asset immobiliari, le strategie di investimento (dirette o tramite veicoli collettivi), nonché i criteri di selezione, valutazione e gestione.

I partecipanti imparano a integrare il settore immobiliare in una strategia globale di portafoglio, tenendo conto degli obiettivi a lungo termine, dei vincoli di liquidità, degli aspetti fiscali e delle considerazioni ESG. Il corso mette inoltre in luce il ruolo del settore immobiliare nella trasmissione patrimoniale e nella diversificazione degli attivi all’interno dei family office.

Contenuto: Questo corso di formazione consente ai partecipanti di comprendere le soluzioni di finanziamento adatte ai clienti UHNWI (Ultra High Net Worth Individuals), in un’ottica patrimoniale. Nonostante la loro agiatezza finanziaria, questi clienti ricorrono regolarmente al credito per ragioni strategiche, fiscali o di liquidità.

Il corso affronta i diversi tipi di credito più frequentemente richiesti, il funzionamento del mercato dei tassi di interesse, gli attori del settore finanziario, nonché i principi di strutturazione di una richiesta di credito ottimizzata. I partecipanti imparano inoltre a garantire il follow-up e il monitoraggio di un portafoglio crediti, tenendo conto delle sfide relative a performance, rischio e qualità del servizio.

Questo corso di formazione fornisce ai Family Officer gli strumenti necessari per consigliare efficacemente i propri clienti sulle soluzioni di finanziamento, integrando le specificità del mercato e le aspettative di questa clientela esigente.

Contenuto: La filantropia è oggi un tema la cui importanza non smette di crescere all’interno delle famiglie. Rappresenta una dimensione essenziale del loro patrimonio immateriale e incarna la loro ragion d’essere nel mondo contemporaneo. Questo modulo ha l’obiettivo di aiutare i partecipanti a comprendere meglio le sfide legate all’impegno filantropico delle famiglie, sia che si tratti di famiglie con un patrimonio investito sia che siano proprietarie di un gruppo familiare. Offre esempi concreti, spunti pratici, nonché strumenti e risorse utili.

Per un family officer, verranno esplorate diverse dimensioni. Il modulo inizia con una panoramica delle tendenze attuali in materia di filantropia, che vanno dalla donazione tradizionale alla finanza d’impatto e all’imprenditoria sociale. Presenta poi otto sfide strategiche che consentono di adottare un approccio professionale e proattivo, in particolare attraverso il Navigatore della Filantropia Familiare sviluppato da IMD e WISE. Particolare attenzione è riservata alle caratteristiche specifiche di ciascuna generazione, in famiglie in cui possono essere coinvolte contemporaneamente due, tre o addirittura quattro generazioni.

Alcuni casi pratici illustreranno i diversi modi in cui le famiglie si impegnano oggi in azioni filantropiche. Infine, una parte del modulo sarà dedicata alle fondazioni familiari, con una presentazione delle buone pratiche per garantirne una gestione efficace e sostenibile.

Contenuti: La comprensione e l’applicazione delle normative svizzere sono fondamentali per garantire la conformità giuridica e una gestione efficace dei rischi all’interno di un Family Office. Questo modulo offre un'analisi approfondita delle principali leggi in vigore, in particolare la Legge contro il riciclaggio di denaro (LRD), la Legge sui servizi finanziari (LSFin), la Legge sugli istituti finanziari (LEFin) e la Legge sulla protezione dei dati (LPD).
Un approccio olistico al quadro normativo consente di analizzare le interazioni tra queste diverse leggi e di comprendere i rapporti con le autorità svizzere competenti, quali la FINMA (Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari), l’AFC (Amministrazione federale delle contribuzioni), gli Organismi di vigilanza (OS) e gli Organismi di autoregolamentazione (OAR). Tale analisi è particolarmente rilevante per i Family Office che, a seconda della loro struttura (Single o Multi Family Office), possono essere soggetti a obblighi di autorizzazione e vigilanza.
La governance e la gestione dei rischi occupano un posto centrale in questo contesto. Si tratta di identificare i rischi legali, operativi e reputazionali legati alle attività del Family Office e di attuare le migliori pratiche in materia di conformità. Ciò include in particolare la documentazione dei servizi finanziari, la valutazione dei rischi legati agli strumenti finanziari, la verifica dell’adeguatezza e dell’appropriatezza della consulenza, nonché la trasparenza sui conflitti di interesse e sui compensi percepiti.
Questo modulo mira quindi a fornire ai professionisti una comprensione chiara e operativa del quadro normativo svizzero, fornendo loro al contempo gli strumenti necessari per una governance responsabile e conforme agli standard attuali.

Contenuto: Questo modulo esplora i meccanismi di supervisione e monitoraggio essenziali per la buona governance di un Family Office. Mira a fornire ai partecipanti le competenze necessarie per implementare un quadro di controllo adeguato ai requisiti normativi svizzeri, garantendo al contempo la trasparenza, la tracciabilità e la sicurezza delle operazioni.

Attraverso un approccio pratico e strategico, il corso affronta i ruoli e le responsabilità legati alla vigilanza interna, gli strumenti di monitoraggio delle attività finanziarie e patrimoniali, nonché le interazioni con gli organi di regolamentazione (FINMA, OAR, ecc.). Pone inoltre l’accento sulla prevenzione dei rischi, sulla conformità continua e sulla valutazione delle prestazioni dei fornitori e dei partner.

Questo modulo è particolarmente indicato per i professionisti incaricati della gestione, del controllo o della consulenza all’interno di Family Office, sia single-family che multi-family.

Contenuto: Questo modulo approfondisce due pilastri fondamentali della gestione moderna di un Family Office: la strutturazione delle informazioni e la protezione dei dati. Da un lato, affronta le sfide del reporting globale, che consente una visione consolidata e strategica del patrimonio familiare, integrando le attività finanziarie, immobiliari e private, nonché gli impegni extra-finanziari. D’altro canto, tratta i crescenti rischi digitali e le misure di sicurezza informatica indispensabili per proteggere i dati sensibili e garantire la conformità alle normative, in particolare la LPD.

I partecipanti impareranno a progettare sistemi di rendicontazione efficaci, implementando al contempo solide pratiche di sicurezza informatica, garantendo l’affidabilità, la riservatezza e la resilienza delle operazioni del Family Office.

Contenuto: Questo modulo analizza in che modo i family office possano guidare le famiglie nell’elaborazione di strategie di investimento sostenibili in linea con i loro valori, i loro obiettivi a lungo termine e la loro missione intergenerazionale. Nel contesto della transizione globale verso un’economia più sostenibile, l’obiettivo è mobilitare i capitali privati come motori di cambiamento, puntando al contempo a solide performance finanziarie.

I partecipanti approfondiranno i fondamenti dell’investimento sostenibile, in particolare la gestione dei rischi ESG, l’identificazione delle opportunità legate alla transizione sostenibile dell’economia, la riduzione degli impatti negativi e il contributo positivo agli obiettivi ambientali e sociali. Impareranno a identificare le priorità delle famiglie e a progettare soluzioni di investimento su misura, in linea con le loro aspirazioni, che si tratti di tutela dell’ambiente o del clima, di istruzione o di inclusione sociale.

Contenuto: In fase di redazione

Contenuti: Questo corso presenta i servizi offerti da un Private Office e mette in luce il modo in cui esso collega le diverse componenti del patrimonio: gestione patrimoniale, pianificazione patrimoniale, allocazione degli attivi, settore immobiliare e private equity. Analizza l’approccio integrato che consente di garantire coerenza strategica, diversificazione e ottimizzazione fiscale in una visione a lungo termine. Particolare attenzione è riservata al rapporto con il cliente, basato su indipendenza, fiducia e assoluta riservatezza. Casi pratici e studi di situazioni reali illustrano la strutturazione di un patrimonio a seguito della cessione di un’impresa, la gestione di asset complessi o la riallocazione di un patrimonio concentrato, al fine di comprendere concretamente il ruolo di «direttore d’orchestra» svolto dal Private Office.

Contenuto: Al termine del programma, la riflessione finale consente ai partecipanti di collegare le conoscenze acquisite alla loro applicazione concreta in un contesto professionale. Questo lavoro mira a dimostrare la capacità di articolare i diversi contributi del programma, di assumere una visione d’insieme sulla propria pratica e di identificare l’evoluzione delle competenze personali sviluppate nel corso della formazione. Favorisce inoltre il trasferimento delle conoscenze in situazioni reali, tenendo conto delle sfide specifiche della professione di Family Officer.

Il risultato finale consiste in una presentazione di gruppo (da 3 a 4 persone) incentrata sull’implementazione di un aspetto trattato durante il corso di certificazione, secondo la prospettiva di un fornitore di servizi o del titolare di un Family Office. La partecipazione attiva di ciascun membro deve essere chiaramente dimostrata.

La valutazione avviene sotto forma di una discussione orale di venti minuti davanti a tutti i partecipanti, seguita da uno scambio di dieci minuti con la commissione esaminatrice o il pubblico. La presentazione di materiale visivo è facoltativa. Al termine di tale valutazione viene attribuita la menzione «Superato» o «Non superato».