Intervista ad Albert Gallegos: «Capire la finanza», una bussola per decidere meglio

5 maggio 2025

Albert Gallegos, direttore del programma di formazione «Comprendere la finanza», ci presenta un programma ideato per demistificare le questioni finanziarie. Con un approccio chiaro e accessibile, permette ai partecipanti di riprendere il controllo delle proprie decisioni finanziarie, integrando principi sostenibili e in linea con i propri valori.

Albert Gallegos, lei è il direttore del programma di formazione breve “Comprendere la finanza”. Può presentarci questo programma e dirci a chi è rivolto?

Capire la finanza è un po’ come imparare una lingua universale che si parla senza sempre comprenderla. Questo programma è stato concepito come una guida per orientarsi in un mondo in cui il denaro influenza ogni decisione, ogni progetto, ogni sogno.

Si rivolge a tutte quelle persone che desiderano riprendere il controllo delle proprie decisioni finanziarie – e in particolare ai giovani, spesso lasciati a se stessi di fronte a una valanga di contenuti online. Questi contenuti, a volte allettanti ma raramente trasparenti, vendono più promesse che comprensione. Con il nostro corso di formazione torniamo all’essenziale: spiegare senza vendere, educare senza orientare, trasmettere senza complicare.

Secondo voi, cosa rende questo programma così ricco e di qualità?

Ciò che rende ricco il nostro programma è che non mira a trasformare i partecipanti in esperti di finanza, ma a fornire loro gli strumenti giusti per osservare il mondo economico con lucidità.

Abbiamo riunito un team di professionisti motivati, capaci di trasformare concetti tecnici in racconti coinvolgenti. La finanza diventa così uno specchio della nostra società, un indicatore delle scelte, uno spazio di libertà. E grazie a esempi concreti, ognuno può collegare il tutto alla propria realtà. È un po’ come imparare a leggere una mappa: una volta compresi i simboli, non si dipende più dal GPS.

Quali sono, secondo voi, le principali sfide in questo ambito e in che modo questo programma offre soluzioni concrete?

Il nostro programma offre punti di riferimento concreti: comprendere la propria previdenza, elaborare un bilancio, individuare prodotti finanziari adeguati, compiere scelte in linea con i propri valori. Desideriamo che ciascuno possa compiere scelte consapevoli, non dettate dalla paura o dalla fretta, ma dalla consapevolezza.

Il sistema previdenziale svizzero viene talvolta percepito come complesso: quale approccio adottate per renderlo comprensibile? Quali sono gli strumenti di investimento che suscitano maggiore interesse o generano più domande da parte dei partecipanti?

La previdenza svizzera è un po’ come un orologio a tre ingranaggi: ognuno ha il proprio ruolo, la propria logica, ma se non si capisce come interagiscono tra loro, si rischia di ritrovarsi fuori sincrono. Il nostro approccio didattico è quindi semplice: raccontare la previdenza come una storia di vita.

Spieghiamo ogni pilastro attraverso situazioni concrete: il primo impiego, un cambio di lavoro, un congedo parentale, un investimento immobiliare, il pensionamento – anche se ancora lontano. E traduciamo i termini tecnici in un linguaggio chiaro. Ciò permette ai partecipanti di considerare la previdenza non come un vincolo, ma come un’assicurazione a lungo termine, un modo per garantire il proprio futuro.

Per quanto riguarda gli strumenti di investimento, sono spesso le criptovalute, i fondi sostenibili, gli ETF e i prodotti legati al terzo pilastro a suscitare il maggior numero di domande. I partecipanti vogliono capire cosa c’è «dietro al prodotto»: quale utilità, quale rischio, quale impatto? Ed è proprio qui che la formazione assume tutto il suo significato: distinguere il rumore di fondo dall’essenziale e rendere ogni decisione coerente con i propri obiettivi e valori.

Albert Gallegos

Responsabile Wealth Solutions (BCGE)

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