30 gennaio 2025

In un contesto caratterizzato da una complessità crescente e da requisiti normativi in continua evoluzione, la compliance è diventata una funzione strategica per le banche. Coniugando la padronanza dei quadri normativi e la gestione proattiva dei rischi, questa disciplina richiede una visione d’insieme e una capacità di applicazione pragmatica.

In questa intervista, Laurent Thonney, docente del corso di formazione per il Certificato ISFB Compliance Officer, condivide la sua esperienza sulle sfide attuali e sulle competenze fondamentali da sviluppare per soddisfare i requisiti di questo settore chiave.

Signor Thonney, lei è docente presso l’ISFB nell’ambito del corso di certificazione ISFB Compliance Officer. Può parlarci della sua esperienza come docente?

Sin dall’inizio della mia carriera nel 2004, ho avuto l’opportunità di sviluppare una profonda competenza in materia di compliance bancaria e sanzioni internazionali, ricoprendo diversi ruoli e assumendo responsabilità sempre maggiori all’interno di istituzioni prestigiose. Avendo iniziato la mia carriera proprio nel momento in cui la figura del Compliance Officer stava prendendo piede, ho avuto la fortuna di assistere e partecipare alla sua definizione e di esserne testimone della sua continua evoluzione.
Intervenire nel programma dell’ISFB rappresenta una preziosa occasione di condivisione. Attingendo a casi concreti tratti dalla mia esperienza professionale e a una conoscenza approfondita dei quadri normativi internazionali, fornisco ai partecipanti strumenti pratici e direttamente applicabili. Questi strumenti li aiutano ad affrontare le principali sfide della compliance, in particolare la gestione dei rischi legati alle sanzioni, l’analisi approfondita dei casi che richiedono una due diligence rafforzata, la configurazione degli strumenti di filtraggio e la progettazione di un programma di conformità alle sanzioni efficace.

Può raccontarci qualcosa del suo percorso accademico e professionale?

Ho conseguito una maturità in economia, seguita da un master in scienze politiche, coronato da un premio di facoltà dell’Università di Losanna. Ho completato questo percorso con un certificato in Compliance Management e con la certificazione Global Sanctions Specialist dell’ACAMS.
A livello professionale, ho maturato oltre 20 anni di esperienza nel campo della compliance bancaria e della gestione dei rischi, in particolare ricoprendo posizioni di responsabilità presso la Banque Cantonale Vaudoise, la Société Générale Private Banking e KBL (Switzerland) Ltd. Attualmente ricopro la carica di Group Head of Compliance & CSC presso Banque Heritage, una banca privata a conduzione familiare e dinamica.
Parallelamente, ho tenuto corsi su tematiche relative alla compliance, al riciclaggio di denaro, alle sanzioni internazionali e ai fondi di investimento. Sono inoltre membro del Groupement des Compliance Officers.

Quali sono, secondo voi, le principali sfide nel campo della compliance bancaria e in che modo questo programma offre soluzioni concrete?

La conformità bancaria deve affrontare sfide complesse, tra cui:

• La gestione delle sanzioni internazionali: le banche devono districarsi in un panorama di sanzioni in continua evoluzione, spesso più complesso di quanto le stesse autorità possano prevedere. Ciò comporta la necessità di tenere conto delle sanzioni straniere, data la dimensione internazionale delle loro attività.
• Rafforzamento degli obblighi di due diligence: la crescente severità delle autorità e dell’opinione pubblica richiede una vigilanza costante. Ciò impone una gestione rigorosa dei casi che richiedono una due diligence rafforzata per prevenire i rischi di riciclaggio di denaro o di finanziamento del terrorismo.
• Automazione e innovazione tecnologica: l’intelligenza artificiale e altri strumenti innovativi offrono opportunità promettenti per l’analisi delle transazioni e la gestione dei rischi, ma pongono anche sfide significative in termini di integrazione e protezione dei dati.

Il programma dell’ISFB si distingue per il suo approccio pratico e per la sua capacità di adeguarsi alle evoluzioni normative. Prepara i partecipanti a gestire i rischi in modo proattivo, fornendo loro al contempo soluzioni applicabili alle sfide attuali.

Quali sono, secondo voi, i punti di forza e le caratteristiche distintive che rendono questo programma così ricco e di qualità?

Il programma dell’ISFB offre un prezioso equilibrio tra teoria e pratica, favorendo una comprensione operativa delle dinamiche del settore. I suoi contenuti si adattano alle evoluzioni del settore, sviluppando al contempo competenze direttamente applicabili. In qualità di relatore, apprezzo in particolare l’interattività degli scambi, che arricchisce l’esperienza dei partecipanti e contribuisce al rafforzamento della figura del Compliance Officer nel settore bancario.

Laurent Thonney

Responsabile di gruppo per la conformità e il CSC, Banca Heritage

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