1° marzo 2024

Signor Gallegos, lei è docente presso l’ISFB, dove insegna pianificazione finanziaria, previdenza e fiscalità svizzera. Può parlarci della sua esperienza come docente?

Sin dall’inizio della mia carriera presso l’ISFB, ormai 16 anni fa, ho avuto il privilegio di coniugare la mia passione per l’insegnamento con la mia esperienza in materia di pianificazione finanziaria, previdenza e fiscalità svizzera. Il mio percorso professionale, ricco e variegato, mi ha permesso di sviluppare una comprensione approfondita di questi ambiti, grazie in particolare alle mie precedenti esperienze in due banche e compagnie assicurative, nonché alla mia formazione accademica in diritto e finanza.

Insegnare all’ISFB significa innanzitutto condividere con gli studenti non solo conoscenze teoriche, ma anche casi pratici tratti dalle mie esperienze professionali. Questa simbiosi tra teoria e pratica si rivela un potente strumento di apprendimento, che permette agli studenti di cogliere la complessità e l’interdipendenza degli argomenti trattati. Il mio obiettivo principale è prepararli ad affrontare con sicurezza le sfide del mondo finanziario, fornendo loro gli strumenti e le strategie necessarie per muoversi con successo in questo ambito.

La mia esperienza presso l’Istituto mi ha insegnato l’importanza dell’adattabilità e dell’aggiornamento continuo delle mie conoscenze. Poiché il settore finanziario è in continua evoluzione, è fondamentale rimanere all’avanguardia rispetto alle ultime tendenze, alle modifiche legislative e alle innovazioni tecnologiche. Ciò mi permette non solo di arricchire i miei corsi, ma anche di fornire una consulenza efficace ai professionisti del settore nell’ambito di corsi di formazione su misura.

Anche la diversità dei profili dei partecipanti ai corsi arricchisce l’esperienza didattica. Che si tratti di neolaureati o di professionisti di grande esperienza, ognuno apporta la propria prospettiva unica, creando così un ambiente di apprendimento dinamico e interattivo. Questa interazione favorisce la ricchezza degli scambi e l’approfondimento degli argomenti trattati, consentendo a tutti di acquisire una visione più ampia e conoscenze più approfondite.

Inoltre, la mia doppia esperienza nel settore bancario e assicurativo mi ha permesso di sviluppare un approccio olistico alla pianificazione finanziaria. Ciò significa che i miei corsi non si limitano a un unico aspetto della finanza, ma abbracciano una visione globale, che include le implicazioni fiscali, le strategie previdenziali e le migliori pratiche in materia di gestione patrimoniale. Questo approccio globale è essenziale per formare professionisti in grado di fornire una consulenza finanziaria completa e personalizzata.

Ogni corso rappresenta per me una nuova avventura, un’occasione per ispirare e formare la prossima generazione di professionisti della finanza, in grado di orientarsi nel panorama economico in continua evoluzione.

Può raccontarci qualcosa del suo percorso accademico e professionale?

Sono un giurista specializzato in diritto svizzero con un master in diritto internazionale conseguito presso l’Università di Losanna, avvocato abilitato in Perù, titolare di un MBA presso l’HEC-Unil di Losanna e di un certificato in imprenditoria dell’Università di Neuchâtel. Sono titolare del titolo di «Certified Wealth Management Advisor» (SAQ Swiss Association for Quality). Inoltre, ho conseguito un Certificate of Advanced Studies (CAS) in Fusioni, acquisizioni e cessioni aziendali presso la Scuola superiore di ingegneria e gestione del Cantone di Vaud.

Oltre a essere docente presso l’ISFB, pubblico regolarmente articoli (su *Bilan*, *PME Magazine*, *Le Temps* e *La Tribune de Genève*) su tematiche finanziarie e conduco seminari e conferenze. Svolgo inoltre l’attività di esaminatore per il brevetto federale di consulente finanziario.

Sono direttore responsabile dell’Unità aziendale «Wealth Solutions» presso la BCGE. Sono inoltre membro del Consiglio di fondazione della cassa pensioni della BCGE e del Comitato di investimento.

Infine, sono coautore del libro *La guida alla vostra previdenza* e ho appena pubblicato un libro intitolato: La guida alle vostre finanze personali.

A proposito, recentemente ha scritto un libro in collaborazione con il signor Fontecave: quali sono gli elementi chiave?

Sì, insieme al mio coautore abbiamo pubblicato un libro sulla gestione delle finanze personali. Infatti, la finanza riguarda tutti noi, indipendentemente dal nostro reddito. Dobbiamo prendere regolarmente decisioni finanziarie che hanno un impatto sul nostro presente, sul nostro futuro e sulle persone che ci circondano.

Questa guida risponde alle domande che prima o poi sorgono e le illustra con esempi concreti:

• Come gestire il mio budget?
• Come mettere da parte dei risparmi per far fronte alle eventuali difficoltà della vita?
• Come investire a lungo termine?
• Devo ridurre il mio carico di lavoro?
• Posso ridurre le mie imposte?
• Quali sono i vantaggi della convivenza e quelli del matrimonio?
• Cosa fare in caso di divorzio?
• Come pianificare al meglio la mia pensione e la successione?

Abbiamo unito i principi fondamentali da conoscere in materia di previdenza, fiscalità, investimenti, settore immobiliare, diritto matrimoniale e successorio a strumenti pratici che consentono di prendere decisioni consapevoli.

Il nostro credo è che, proprio come non è necessario avere una laurea in ingegneria automobilistica per guidare un’auto, non occorre sapere tutto per raggiungere la libertà finanziaria: questo libro fornisce le chiavi per farlo!

Una parte del suo incarico presso l’ISFB consiste nel fornire ai membri dell’Istituto una formazione su misura, mentre un’altra parte consiste nell’intervenire nell’ambito dei certificati di formazione continua. Come distingue queste due forme di intervento e come si svolgono?

Infatti, all’interno dell’ISFB, la mia missione si articola in due assi principali, entrambi arricchenti e complementari. Da un lato, occuparmi della formazione su misura per i membri dell’Istituto mi permette di adattarmi alle esigenze specifiche di ogni professionista, offrendo un’esperienza di apprendimento personalizzata e direttamente applicabile al loro contesto. Si tratta di un’occasione unica per instaurare stretti legami con i membri e contribuire in modo significativo al loro sviluppo professionale.

D’altra parte, partecipare ai corsi di formazione continua mi offre l’opportunità di raggiungere un pubblico più ampio, condividendo conoscenze fondamentali in materia di pianificazione finanziaria, previdenza e fiscalità svizzera. Queste sessioni, strutturate attorno a moduli specifici, consentono di diffondere conoscenze essenziali a un gruppo eterogeneo di professionisti, arricchendone così le competenze e la pratica professionale.

Queste due forme di intervento si integrano armoniosamente, consentendomi di dare il mio contributo alla formazione continua pur rimanendo al centro delle evoluzioni del settore finanziario svizzero.

Albert Gallegos

Docente presso l'ISFB