ISFB-Zertifikat Vermögensplanung
Kategorie
Private Banking & Vermögensverwaltung
Privatkunden- und Firmenkundengeschäft
Privatkunden- und Firmenkundengeschäft
Ebene
Meisterschaft
Format
Präsentiell
Dauer
10 nicht aufeinanderfolgende Tage
Sprache
Französisch
Ort
Räumlichkeiten ISFB Genf
Direktor
Albert Gallegos
Manager
Oscar Marano
Typ
ISFB-Zertifikate
Beschreibung
Preise & Eintritt
Inhalt
Erfahrungsberichte
Hintergrund
Da sich die persönliche, berufliche und vermögensrechtliche Situation ständig verändert, kann der Kunde nur mit einem 360-Grad-Blick auf sein Vermögen optimale finanzielle Entscheidungen treffen. Immobilien, Vorsorge, Steuern, aber auch Erb- und Eherecht oder Unternehmensnachfolge: Der Tätigkeitsbereich eines Kunden ist vielfältig und komplex.
In einer transparenten und steuerkonformen Welt kann sich der Vermögensverwalter durch einen ganzheitlichen Ansatz von anderen abheben, indem er eine umfassende professionelle Beratung anbietet, bei der der Kunde im Mittelpunkt steht. Diese entschieden praxisorientierte Schulung beginnt mit der Analyse der verschiedenen verfügbaren Instrumente, bevor all dieses Wissen im Rahmen einer Integrationsübung auf der Grundlage eines realen Falls zusammengeführt und angewendet wird.
In einer transparenten und steuerkonformen Welt kann sich der Vermögensverwalter durch einen ganzheitlichen Ansatz von anderen abheben, indem er eine umfassende professionelle Beratung anbietet, bei der der Kunde im Mittelpunkt steht. Diese entschieden praxisorientierte Schulung beginnt mit der Analyse der verschiedenen verfügbaren Instrumente, bevor all dieses Wissen im Rahmen einer Integrationsübung auf der Grundlage eines realen Falls zusammengeführt und angewendet wird.
Wichtigste Ziele
1. Auf der Grundlage einer Analyse der aktuellen Situation eines Kunden sowie der Bewertung bestimmter Zukunftsszenarien eine umfassende Vermögenslösung definieren und vorschlagen
2. Alle für die Finanzplanung erforderlichen Elemente sammeln und analysieren
3. Alle vermögensrelevanten Aspekte beherrschen und die Auswirkungen veränderter persönlicher und beruflicher Umstände auf diese Aspekte bewerten
2. Alle für die Finanzplanung erforderlichen Elemente sammeln und analysieren
3. Alle vermögensrelevanten Aspekte beherrschen und die Auswirkungen veränderter persönlicher und beruflicher Umstände auf diese Aspekte bewerten
Zielgruppe
- Alle Personen, die im Bank- und Finanzwesen tätig sind und in direktem Kontakt mit Kunden mit Wohnsitz in der Schweiz stehen und eine praxisorientierte Weiterbildung absolvieren möchten.
Referenten
Die Dozenten der ISFB sind seit vielen Jahren in der Banken- und Finanzwelt oder in ihrem jeweiligen Fachgebiet tätig und gelten als einige der besten Experten in unserem Ökosystem in der Westschweiz.
Untersuchungen
Die Validierung des Zertifikats erfolgt durch eine schriftliche Prüfung vom Typ QCS (Fragen mit einer einzigen richtigen Antwort) von 120 Minuten Dauer. Der Schwerpunkt liegt auf dem Verständnis, der Anwendung und der Fähigkeit, konkrete Fälle mit Hilfe der in der Ausbildung behandelten Instrumente und Methoden zu analysieren und zu lösen. Die Kandidaten haben das Recht, die Kursunterlagen, Anhänge und persönlichen Notizen einzusehen (Prüfungskonzept mit offenen Noten).
Praktische Informationen
Die ISFB-Spezialisierungszertifikate werden von allen Mitgliedsinstitutionen anerkannt. Sie stellen einen wichtigen beruflichen Vorteil auf dem Arbeitsmarkt in der Westschweiz dar.
Preis
- Öffentlichkeit: CHF 9’270.-
- Mitglied: CHF 6’950.-
- HG / OCAS / OCE: CHF 4’635.-
M01: Besteuerung natürlicher Personen
Inhalt: Rahmenbedingungen des Schweizer Steuersystems und Besteuerungsniveaus
Einkommensbesteuerung
Vermögensbesteuerung
Fälle von Doppelbesteuerung
Einkommensbesteuerung
Vermögensbesteuerung
Fälle von Doppelbesteuerung
Dauer: 8 Stunden
M02: Sozialversicherungen
Inhalt: Schweizer 3-Säulen-System (AHV, IV, BVG, 3. Säule A – B)
UVG- und NZZ-Zusatzversicherungen
Koordination der 3 Säulen bei Invalidität und Tod
Aktuelle Problemstellungen
UVG- und NZZ-Zusatzversicherungen
Koordination der 3 Säulen bei Invalidität und Tod
Aktuelle Problemstellungen
Dauer: 8 Stunden
M03: Optimierung der Vorsorge I
Inhalt: 2. Säule im Detail
Gesetze zur 2. Säule
2. Säule Basisplan (obligatorisch, überobligatorisch)
Vorsorge & Selbstständigkeit
Berechnung der Vorsorgelücken
Gesetze zur 2. Säule
2. Säule Basisplan (obligatorisch, überobligatorisch)
Vorsorge & Selbstständigkeit
Berechnung der Vorsorgelücken
Dauer: 8 Stunden
M04: Optimierung der Vorsorge II
Inhalt: 2. Säule, Zusatzversicherungen
Rückkäufe
Rente oder Kapital
Rückkäufe
Rente oder Kapital
Dauer: 8 Stunden
M05: Ehe- und Erbschaftsangelegenheiten
Inhalt: Rechtliche Grundlagen
Ehegüterstände
Der Ehevertrag
Erbrecht und testamentarische Verfügungen
Planung
Ehegüterstände
Der Ehevertrag
Erbrecht und testamentarische Verfügungen
Planung
Dauer: 8 Stunden
M06: Immobilien
Inhalt: Rechtlicher Rahmen für den Erwerb von Schweizer Immobilien, insbesondere durch Ausländer (LFAIE, Lex Koller)
Formen des Immobilienbesitzes
Damit verbundene steuerliche Behandlung (Schweizer Einwohner und Nicht-Einwohner)
Vermögens- und Erbschaftsfragen
Immobilien und berufliche Vorsorge
Fallbeispiele
Formen des Immobilienbesitzes
Damit verbundene steuerliche Behandlung (Schweizer Einwohner und Nicht-Einwohner)
Vermögens- und Erbschaftsfragen
Immobilien und berufliche Vorsorge
Fallbeispiele
Dauer: 8 Stunden
M07: Anlageberatung
Inhalt: Der Kontext der Anlage im Rahmen der Vermögensplanung
Der Begriff „goal based investing”
Zu berücksichtigende Finanzanlagen
Grundlegende Anlagegesetze
Risikoprofil & strategische Allokation
Performanceanalyse und Benchmark
Der Begriff „goal based investing”
Zu berücksichtigende Finanzanlagen
Grundlegende Anlagegesetze
Risikoprofil & strategische Allokation
Performanceanalyse und Benchmark
Dauer: 8 Stunden
M08: Unternehmensgründung
Inhalt: Was bedeutet Unternehmertum: Mythos und Realität
Unternehmerische Denkweise
Rechtliche und administrative Aspekte des Unternehmertums
All dies anhand konkreter Fallbeispiele
Unternehmerische Denkweise
Rechtliche und administrative Aspekte des Unternehmertums
All dies anhand konkreter Fallbeispiele
Dauer: 4 Stunden
M09: Unternehmensübertragung
Inhalt: Planungsschritte
Übertragungsformen (Cash, Asset Deal, Share Deal)
Auswahl des Nachfolgers
Preisermittlung
Steuerliche Aspekte
Erfolgsfaktoren
Übertragungsformen (Cash, Asset Deal, Share Deal)
Auswahl des Nachfolgers
Preisermittlung
Steuerliche Aspekte
Erfolgsfaktoren
Dauer: 4 Stunden
M10: Sonderfälle der Besteuerung natürlicher Personen
Inhalt: Besteuerung von Immobilien
Besteuerung der Vorsorge
Besteuerung von Kapitalanlagen
Besteuerung der Vorsorge
Besteuerung von Kapitalanlagen
Dauer: 8 Stunden
M11: Praktischer Fallbeispiel zur Integration
Inhalt: Informationsbeschaffung
Analyse der Dokumente und Informationen
Suche nach Lösungen
Vorschläge für optimale Lösungen
Analyse der Dokumente und Informationen
Suche nach Lösungen
Vorschläge für optimale Lösungen
Dauer: 8 Stunden
Prüfung Zertifikat Vermögensplanung
Dauer: 2 Stunden
Interview mit Albert Gallegos, Programmdirektor des ISFB-Zertifikats für Vermögensplanung
Albert Gallegos – Leiter Wealth Management Solutions (BCGE)
„Dieses Programm ist auf die spezifischen Bedürfnisse von Fachleuten aus dem Bank- und Finanzsektor zugeschnitten, die sich auf Vermögensplanung spezialisieren möchten.“
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Vertiefung der Kompetenzen in der Vermögensplanung: Erfahrungsbericht von Joséphine Papaux
Joséphine Papaux – Fachberaterin für KMU (BCV)
In einem Umfeld, in dem Vermögensfragen für Unternehmerkunden immer komplexer werden, hat sich Joséphine Papaux für die Ausbildung zum ISFB-Zertifikat in Vermögensplanung entschieden. Sie berichtet über die Gründe für ihr Engagement, die konkreten Vorteile der Ausbildung und die Kompetenzen, die sie in ihrer täglichen Berufspraxis einsetzen kann.
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Interview mit Mélanie Erb-Zimet, Steuerexpertin und ISFB-zertifiziert in Vermögensplanung
Mélanie Erb-Zimet – Diplomierte Steuerexpertin (Banque Bonhôte & Cie SA)
„Diese Schulung behandelt auf prägnante und fundierte Weise die rechtlichen, steuerlichen und finanziellen Aspekte aller Vermögenskomponenten (Investitionen, Immobilien, Vorsorge).“
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Interview mit David Narr, Direktor von GENILEM
David Narr – Direktor von GENILEM
„Das Ziel ist es, bei den Lernenden nicht nur Empathie für diese Unternehmer zu entwickeln, sondern auch die Fähigkeit, zu erkennen, was für ihre zukünftigen Kunden im Zusammenhang mit der Vermögensplanung entscheidend ist.“
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Informationen
Haben Sie Fragen zu dieser Dienstleistung? Unser Sachbearbeiter steht Ihnen gerne zur Verfügung.
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Meisterschaft
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Direktor
Albert Gallegos
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