Catalogue Formation continue Certificat ISFB Planification Patrimoniale

Certificat ISFB Planification Patrimoniale

Catégorie

Private Banking & Asset Management

Niveau

Maitrise

Format

Présentiel

Durée

10 jours non consécutifs

Langue

Français

Lieu

Locaux ISFB

Directeur

Albert Gallegos

Gestionnaire

Oscar Marano

Type

Certificat ISFB

Description

Prix & Admission

Cours

Contexte

La situation personnelle, professionnelle et patrimoniale se transformant constamment, seule une vision 360 degrés du patrimoine permet au client de prendre des décisions financières optimales. Immobilier, prévoyance, fiscalité, mais aussi aspects successoraux et matrimoniaux ou encore transmission d’entreprise: le périmètre d’un client est riche et complexe.
Dans un monde transparent et fiscalement conforme, la capacité à proposer une approche globale permet au gestionnaire de se démarquer en offrant un conseil professionnel complet, où le client est au centre des préoccupations. Cette formation résolument orientée vers la pratique, débute par l’analyse des différents instruments à disposition avant de réunir et d’appliquer toutes ces connaissances dans le cadre d’un exercice d’intégration basé sur un cas réel.

Objectifs clés

1.tDéfinir et proposer une solution patrimoniale globale sur la base de l’analyse de la situation actuelle d’un client ainsi que l’évaluation de certains scenarios futurs
2.tRecueillir et analyser tous les éléments nécessaires à la planification financière
3.tMaîtriser tous les aspects relevant du patrimoine et évaluer les conséquences de changements de circonstances personnelles et professionnelles sur ces aspects

Public cible

·tToute personne active dans l’industrie bancaire et financière en lien direct avec la clientèle résidente suisse, souhaitant bénéficier d’une formation pratique.

Intervenants

Les chargés de cours ISFB exercent au sein du monde bancaire et financier, ou dans leur domaine respectif, depuis de nombreuses années et sont reconnus parmi les meilleurs experts au sein de notre écosystème en Suisse romande.

Examens

La validation du certificat s’effectue par le biais d’un examen écrit de type QCS (questionnaire à choix simple, une et une seule bonne réponse) de 120 minutes. L’accent est mis sur la compréhension, l’application et la capacité d’analyser et de résoudre des cas concrets à l’aide des outils et méthodes vues en formation. Les candidats ont le droit de consulter les supports de cours, annexes et notes personnelles (concept d’examen à notes ouvertes)

Informations pratiques

Reconnu par la place financière (Genève Place Financière)

Prix

Normal : CHF 9270.-
Membre : CHF 6950.-

M01 : Assurances sociales

Contenu : Système suisse des 3 piliers (AVS, AI, LPP, 3ème pilier A – B)
Assurances complémentaires LAA et IJM
Coordination des 3 piliers en cas d’invalidité et de décès
Problématiques actuelles

Durée : 08h30

M02 : Immobilier

Contenu : Cadre légal sur l’acquisition de bien immobilier suisse notamment par des étrangers (LFAIE, lex koller)
Formes de détention de l’immobilier
Traitements fiscaux associés (resident suisse et non résident)
Transmission et enjeux patrimoniaux et successoraux
Immobilier et prévoyance professionnelle
Cas pratiques

Durée : 08h30

M03 : Aspects matrimoniaux et successoraux

Contenu : Bases juridiques
Régimes matrimoniaux
Le contrat de mariage
Droit successoral et dispositions testamentaires
Planification

Durée : 08h30

M04 : Optimisation de la prévoyance I

Contenu : 2ème en détail
Lois régissant le 2ème pilier
2ème pilier plan de base (obligatoire, sur-obligatoire)
Prévoyance & indépendant
Calcul des lacunes de prévoyance

Durée : 08h30

M05 : Optimisation de la prévoyance II

Contenu : 2ème pilier, plans complémentaires
Rachats
Rente ou capital

Durée : 08h30

M06 : Fiscalité des personnes physiques

Contenu : Cadre du système fiscal suisse et niveaux d’imposition
Imposition du revenu
Imposition de la fortune
Cas de double imposition

Durée : 08h30

M07 : Cas particuliers de fiscalité des personnes physiques

Contenu : Fiscalité de l’immobilier
Fiscalité de la prévoyance
Fiscalité des placements

Durée : 08h30

M08 : Conseil en investissement

Contenu : Le contexte de l’investissement dans le cadre du wealth planning
La notion de goal based investing
Univers des actifs financiers à considérer
Lois fondamentales de l’investissement
Profil risque & allocation stratégique
Analyse de performance et benchmark

Durée : 08h30

M09 : Création d'entreprise

Contenu : Qu’est-ce qu’entreprendre: mythe et réalités
Mindset entrepreneurial
Aspects légaux et administratif de l’entrepreneuriat
Le tout, avec utilisation de cas concrets

Durée : 04h00

M10 : Transmission d'entreprise

Contenu : Les étapes de planification
Formes de transmission (cash, asset deal, share deal)
Choix du successeur
Determination du prix
Aspects fiscaux
Facteurs de succès

Durée : 03h30