Certificat ISFB Crédits
Catégorie
Support & Fonctions Transversales
Non classé
Non classé
Niveau
Fondamentaux
Format
Présentiel
Durée
7 jours non consécutifs
Langue
Français
Lieu
Locaux ISFB
Directeur
Jérôme Piguet
Gestionnaire
Joseph Baud-Grasset
Type
Certificat ISFB
Description
Prix & Admission
Cours
Contexte
L’activité historique des banques suisses a toujours été constituée par le crédit. Cette activité de crédit est quantitativement comme qualitativement significative et variée tant sous l’angle de la clientèle concernée que celui des différentes solutions qui peuvent être proposées aux clients.
Accompagnateur clef de l’activité économique, le crédit est également un produit d’appel phare pour le wealth management. Avec l’accès toujours plus démocratisé aux marchés des capitaux et la maturation d’outils et de techniques alternatives (financements participatifs, titrisation, etc.), la maîtrise des activités de crédits devient une compétence clef pour les acteurs de l’industrie bancaire et financière, mais aussi pour les clients fortement engagés à travers des activités dans lesquelles le financement joue un rôle pivot (négoce, immobilier, notamment).
Accompagnateur clef de l’activité économique, le crédit est également un produit d’appel phare pour le wealth management. Avec l’accès toujours plus démocratisé aux marchés des capitaux et la maturation d’outils et de techniques alternatives (financements participatifs, titrisation, etc.), la maîtrise des activités de crédits devient une compétence clef pour les acteurs de l’industrie bancaire et financière, mais aussi pour les clients fortement engagés à travers des activités dans lesquelles le financement joue un rôle pivot (négoce, immobilier, notamment).
Objectifs clés
1.Connaitre les caractéristiques principales de diverses formes de financements.
2.Analyser un dossier, récolter la documentation nécessaire et gérer les risques inhérents au crédit.
3.Proposer à un client la solution de financement adéquate en fonction de ses besoins et de l’objectif du crédit.
2.Analyser un dossier, récolter la documentation nécessaire et gérer les risques inhérents au crédit.
3.Proposer à un client la solution de financement adéquate en fonction de ses besoins et de l’objectif du crédit.
Public cible
· Conseiller à la clientèle privée ou assistant en gestion de fortune qui souhaite élargir ses compétences (crédits aux entreprises, promotions, garanties, recovery, lombards, etc…).
· Conseiller en financement en France qui souhaite adapter ses connaissances à la pratique et la législation suisse.
· Employé de l’administration des crédits (privés et commerciaux) qui souhaite comprendre la partie relation clientèle, l’analyse de la situation, le montage du financement (choix des garanties), l’argumentation et le choix des produits.
· Conseiller en financement en France qui souhaite adapter ses connaissances à la pratique et la législation suisse.
· Employé de l’administration des crédits (privés et commerciaux) qui souhaite comprendre la partie relation clientèle, l’analyse de la situation, le montage du financement (choix des garanties), l’argumentation et le choix des produits.
Intervenants
Les chargés de cours ISFB exercent au sein du monde bancaire et financier, ou dans leur domaine respectif, depuis de nombreuses années et sont reconnus parmi les meilleurs experts au sein de notre écosystème en Suisse romande.
Examens
La validation du certificat s’effectue par le biais d’un examen écrit de type QCS (questionnaire à choix simple, une et une seule bonne réponse) de 120 minutes. L’accent est mis sur la compréhension, l’application et la capacité d’analyser et de résoudre des cas concrets à l’aide des outils et méthodes vues en formation. Les candidats ont le droit de consulter les supports de cours, annexes et notes personnelles (concept d’examen à notes ouvertes).
Informations pratiques
Reconnu par la place financière (Genève Place Financière).
Prix
- Normal : CHF 5670.-
- Membre : CHF 4250.-
M01 : Crédits - Introduction
Contenu : Fonction d’intermédiation financière des banques et titrisation des crédits
Types de crédits, dont crédit à la consommation, leasing, crédit lombard, crédit d’engagement
Nature des couvertures et leur utilité
Financement des entreprises selon leur stade de développement
Buts du financement, critères d’octroi et suivi
Types de crédits, dont crédit à la consommation, leasing, crédit lombard, crédit d’engagement
Nature des couvertures et leur utilité
Financement des entreprises selon leur stade de développement
Buts du financement, critères d’octroi et suivi
Durée : 08h30
M02 : Crédits hypothécaires
Contenu : Les immeubles selon le Code Civil
Propriété individuelle ou collective
Types de financements et variantes de taux d’intérêt
Registre Foncier, cédule hypothécaire et servitudes
Documentation nécessaire
Plan de financement
Valorisation des immeubles
Analyse de la demande de crédit et taux d’effort
Rating et surveillance du crédit
Propriété individuelle ou collective
Types de financements et variantes de taux d’intérêt
Registre Foncier, cédule hypothécaire et servitudes
Documentation nécessaire
Plan de financement
Valorisation des immeubles
Analyse de la demande de crédit et taux d’effort
Rating et surveillance du crédit
Durée : 08h30
M03 : Crédits hypothécaires - cas pratiques
Contenu : Les éléments nécessaires à une évaluation d’un bien acquis pour usage propre
L’utilisation du 2ème pilier dans le cadre de l’acquisition d’un bien immobilier
La valorisation d’un bien de rendement
Le financement de l’acquisition de biens de rendement
Les règles à respecter lors de l’acquisition d’un bien immobilier
L’utilisation du 2ème pilier dans le cadre de l’acquisition d’un bien immobilier
La valorisation d’un bien de rendement
Le financement de l’acquisition de biens de rendement
Les règles à respecter lors de l’acquisition d’un bien immobilier
Durée : 08h30
M05 : Crédits syndiqués
Contenu : Comprendre les besoins et définir le type de financement
Quels renseignements obtenir ?
Analyser les documents : identifier les obstacles & trouver les solutions. Etude de cas pratiques
Calculer la capacité d’endettement
Rédiger une demande de crédit
Surveiller les crédits
Quels renseignements obtenir ?
Analyser les documents : identifier les obstacles & trouver les solutions. Etude de cas pratiques
Calculer la capacité d’endettement
Rédiger une demande de crédit
Surveiller les crédits
Durée : 08h30
M07 : Financements pour PME
Contenu : Les différentes méthodes de calcul de la valeur d’un bien
La fiscalité en relation avec l’’immobilier
La prévoyance en relation avec l’immobilier
La fiscalité en relation avec l’’immobilier
La prévoyance en relation avec l’immobilier
Durée : 08h30
M08 : Promotion immobilière
Contenu : Définition & utilisations des garanties
Types & caractéristiques des garanties
Les règles associées au financement via les garanties
Risques liés aux garanties
Types & caractéristiques des garanties
Les règles associées au financement via les garanties
Risques liés aux garanties
Durée : 04h00
M09 : Garanties bancaires
Durée : 03h30
2023-Crédits-1
Crédits - cas spéciaux (2023)
Durée : 08h30
M04 : Transmission d'entreprise et recovery
Contenu : Financement de promotion immobilière
Financement structuré
Financement d’acquisition d’entreprise
Restructuration de financements
Financement structuré
Financement d’acquisition d’entreprise
Restructuration de financements
Durée : 03h30
M06 : Analyse des états financiers
Contenu : Qu’est-ce qu’un crédit syndiqué ?
Rôles, intérêts et responsabilités au sein d’un crédit syndiqué
Typologie de crédits syndiqués
Processus de syndication et « monitoring »
Application particulière au secteur des matières premières
Rôles, intérêts et responsabilités au sein d’un crédit syndiqué
Typologie de crédits syndiqués
Processus de syndication et « monitoring »
Application particulière au secteur des matières premières
Durée : 04h00
2023-Crédits-2
Immobilier (2023)
Durée : 04h00
EXAISFB12
Examen Certificat Crédit
Durée : 02h00
Informations
Inscription
