Certificat ISFB Private Banking
Catégorie
Private Banking & Asset Management
Niveau
Fondamentaux
Format
Présentiel
Durée
14 jours non consécutifs
Langue
Français
Lieu
Locaux ISFB
Directeur
Julien Froidevaux
Gestionnaire
Oscar Marano
Type
Certificat ISFB
Description
Prix & Admission
Cours
Contexte
En dépit d’importantes évolutions qui ont affecté le domaine de la gestion de fortune, la Suisse reste aujourd’hui la place financière offshore la plus importante au monde, grâce à une position bâtie notamment sur le haut degré de compétence des collaborateurs et de leur management.
Formation complète, le Certificat ISFB Private Banking aborde de manière transversale toutes les problématiques clés du wealth management: environnement (droit, fiscalité, compliance, investissement, crédits et nouvelles stratégies ESG ou fintech). Le Certificat ISFB Private Banking permet d’acquérir les connaissances, compétences et savoir-faire nécessaires pour évoluer dans le domaine du wealth management à travers un éventail de métiers.
Formation complète, le Certificat ISFB Private Banking aborde de manière transversale toutes les problématiques clés du wealth management: environnement (droit, fiscalité, compliance, investissement, crédits et nouvelles stratégies ESG ou fintech). Le Certificat ISFB Private Banking permet d’acquérir les connaissances, compétences et savoir-faire nécessaires pour évoluer dans le domaine du wealth management à travers un éventail de métiers.
Objectifs clés
1.tGérer et conseiller une clientèle privée wealth management de manière professionnelle
2.tMaîtriser les principaux produits et services destinés à la clientèle wealth management
3.tComprendre et maîtriser les aspects clefs de l’environnement (légal, fiscal, etc)
2.tMaîtriser les principaux produits et services destinés à la clientèle wealth management
3.tComprendre et maîtriser les aspects clefs de l’environnement (légal, fiscal, etc)
Public cible
· Personnes actives dans une fonction liée à la clientèle privée “wealth management” se destinant à embrasser des responsabilités et un rôle accru
· Managers et fonctions de supports souhaitant maîtriser les métiers et l’environnement lié au client
· Personnes de domaines connexes (IT, assurance, courtage, etc) en lien avec le domaine du wealth management
· Managers et fonctions de supports souhaitant maîtriser les métiers et l’environnement lié au client
· Personnes de domaines connexes (IT, assurance, courtage, etc) en lien avec le domaine du wealth management
Intervenants
Les chargés de cours ISFB exercent au sein du monde bancaire et financier, ou dans leur domaine respectif, depuis de nombreuses années et sont reconnus parmi les meilleurs experts au sein de notre écosystème en Suisse romande.
Examens
La validation du certificat s’effectue par le biais d’un examen écrit de type QCS (questionnaire à choix simple, une et une seule bonne réponse) de 120 minutes. L’accent est mis sur la compréhension, l’application et la capacité d’analyser et de résoudre des cas concrets à l’aide des outils et méthodes vues en formation. Les candidats ont le droit de consulter les supports de cours, annexes et notes personnelles (concept d’examen à notes ouvertes)
Informations pratiques
Reconnu par la place financière (Genève Place Financière)
Reconnu et accrédité par le canton de Genève DIP (Département de l’Instruction Publique, de la formation et de la jeunesse)
Reconnu et accrédité par le canton de Genève DIP (Département de l’Instruction Publique, de la formation et de la jeunesse)
Prix
- Normal : CHF 7935.-
- Membre : CHF 5950.-
M01A : Économie - systèmes bancaires et financiers
Contenu : La monnaie : le rôle de la monnaie dans une économie ; demande et offre de monnaie ; détermination du prix ; influence de la monnaie sur le système économique
Les banques : rôle dans l’économie ; fonctions et ses risques ; types de banques ; enjeux en terme de modèles d’affaire
Variables macroéconomiques : croissance ; inflation ; situation historique et actuelle des principales économies ; impact du cycle économique sur les marchés et actifs financiers
Les banques centrales : rôle et mandat d’une banque centrale ; outils d’une banque centrale ; analyse du contexte actuel ; politiques monétaires (restrictives et expansives) dans l’environnement international
Crises financières : aspects historiques ; analyse du contexte actuel ; facteurs de risque potentiels
Les banques : rôle dans l’économie ; fonctions et ses risques ; types de banques ; enjeux en terme de modèles d’affaire
Variables macroéconomiques : croissance ; inflation ; situation historique et actuelle des principales économies ; impact du cycle économique sur les marchés et actifs financiers
Les banques centrales : rôle et mandat d’une banque centrale ; outils d’une banque centrale ; analyse du contexte actuel ; politiques monétaires (restrictives et expansives) dans l’environnement international
Crises financières : aspects historiques ; analyse du contexte actuel ; facteurs de risque potentiels
Durée : 03h30
Format : Présentiel
Intervenants possibles : SCHORDERET Yann
M02A : Devises
Contenu : Caractéristiques du marché des devises
Cours croisés
Opérations spots
Opérations à terme
Parité des pouvoirs d’achat
Brefs principes d’analyse technique (concept, support / résistance, tendances et retournements)
Variables économiques influençant sur les cours de change
Cours croisés
Opérations spots
Opérations à terme
Parité des pouvoirs d’achat
Brefs principes d’analyse technique (concept, support / résistance, tendances et retournements)
Variables économiques influençant sur les cours de change
Durée : 03h30
Intervenants possibles : WEILL Thibault
M03A : Obligations
Contenu : Définition
Estimation du rendement
Calcul des intérêts courus
Facteurs de risque et mesures
Typologie des obligations et obligations particulières
Obligations et finance durable
Stratégies obligataires
Estimation du rendement
Calcul des intérêts courus
Facteurs de risque et mesures
Typologie des obligations et obligations particulières
Obligations et finance durable
Stratégies obligataires
Durée : 03h30
Intervenants possibles : SCHORDERET Yann
M04A : Bourse & actions
Contenu : Les principaux marchés mondiaux et leurs indices.
Marché primaire (IPO) et marché secondaire
Les ordres de bourse et la formation des prix
Fonctionnement d’une bourse et dark pools
L’action : Caractéristiques techniques
La classification des actions par taille
La classification des actions par type d’investissement (défensif, value, growth)
Les opérations sur titres et leur incidence sur le cours des actions (augmentation de capital, fusion, split etc.).
Analyse technique vs fondamentale
Chiffres clefs dans l’évaluation d’une action : le PE et le beta
Le lien entre comportement des actions et position dans le cycle économique
Marché primaire (IPO) et marché secondaire
Les ordres de bourse et la formation des prix
Fonctionnement d’une bourse et dark pools
L’action : Caractéristiques techniques
La classification des actions par taille
La classification des actions par type d’investissement (défensif, value, growth)
Les opérations sur titres et leur incidence sur le cours des actions (augmentation de capital, fusion, split etc.).
Analyse technique vs fondamentale
Chiffres clefs dans l’évaluation d’une action : le PE et le beta
Le lien entre comportement des actions et position dans le cycle économique
Durée : 03h30
Intervenants possibles : FROIDEVAUX Julien
M05A : Fonds de placement
Contenu : Les bases légales
Le fonctionnement
Les catégories
Les types de gestion
La fiscalité suisse
Les avantages et inconvénients
L’analyse
Exercices
Le fonctionnement
Les catégories
Les types de gestion
La fiscalité suisse
Les avantages et inconvénients
L’analyse
Exercices
Durée : 03h30
Intervenants possibles : GROSSEN Jan
M06A : Stratégie d'investissement
Contenu : Lois financières fondamentales (définition du risque, lien entre risque et rendement, corrélation et diversification, efficience des marchés
Processus d’investissement , sources de performance, alpha et beta
Allocation d’actifs vs core satellite
Gestion passive gestion active et gestion absolute return
Mandats discrétionnaires et mandats de conseils
Mesures de risque et de performance
Processus d’investissement , sources de performance, alpha et beta
Allocation d’actifs vs core satellite
Gestion passive gestion active et gestion absolute return
Mandats discrétionnaires et mandats de conseils
Mesures de risque et de performance
Durée : 03h30
Intervenants possibles : VIALIS Nicolas
M07A : Compliance
Contenu : Le secret bancaire en Suisse (Constitution Suisse, Code Civil Suisse, Article 47 de la Loi fédérale sur les Banques, Loi sur l’Harmonisation de l’Impôt Direct, principes de coopération juridique internationale, Modèle de convention de l’OCDE, évolution actuelle)
La lutte contre le blanchiment d’argent en Suisse (Loi fédérale sur les Banques, Code Pénal Suisse, Loi sur le Blanchiment d’Argent et son Ordonnance de la FINMA)
La lutte contre le blanchiment d’argent en Suisse (Loi fédérale sur les Banques, Code Pénal Suisse, Loi sur le Blanchiment d’Argent et son Ordonnance de la FINMA)
Durée : 03h30
Intervenants possibles : TOURETTE Pascal
M08A : Crédits
Contenu : Fonction d’intermédiation financière des banques et titrisation des crédits
Types de crédits, dont crédit à la consommation, leasing, crédit lombard, crédit d’engagement
Nature des couvertures et leur utilité
Financement des entreprises selon leur stade de développement
Buts du financement, critères d’octroi et suivi
Types de crédits, dont crédit à la consommation, leasing, crédit lombard, crédit d’engagement
Nature des couvertures et leur utilité
Financement des entreprises selon leur stade de développement
Buts du financement, critères d’octroi et suivi
Durée : 03h30
Intervenants possibles : PIGUET Jerome
M09A : Finance durable
Contenu : Sources de la finance durable (acteurs, initiatives etc)
Critères ESG
Mesures d’impact
Stratégies en investissement durable
Véhicules d’investissement durables
Critères ESG
Mesures d’impact
Stratégies en investissement durable
Véhicules d’investissement durables
Durée : 03h30
Intervenants possibles : DAHMANI Malek
ASG10
M10A : Innovation digitale & financière
Contenu : Historique de la technologie en finance
Écosystème Fintech
Les principales technologies et application
Enjeux, risques et opportunités
Écosystème Fintech
Les principales technologies et application
Enjeux, risques et opportunités
Durée : 03h30
Intervenants possibles : ALLOT Pascal
M01B : Crédits à la clientèle privée
Contenu : Crédits lombards
Types d’actifs remis en gage
Notions de liquidité, volatilité, négociabilité et concentration
Taux d’avance, marge de sécurité et valeur de nantissement du portefeuille
Mise en place du crédit, surveillance du crédit et appel de marge
Crédits hypothécaires
Les immeubles selon le Code Civil
Propriété individuelle ou collective
Types de financements et variantes de taux d’intérêt
Registre Foncier, cédule hypothécaire et servitude
Documentation nécessaire
Valorisation des immeubles
Analyse de la demande de crédit et taux d’effort
Mise en place et surveillance du crédit
Types d’actifs remis en gage
Notions de liquidité, volatilité, négociabilité et concentration
Taux d’avance, marge de sécurité et valeur de nantissement du portefeuille
Mise en place du crédit, surveillance du crédit et appel de marge
Crédits hypothécaires
Les immeubles selon le Code Civil
Propriété individuelle ou collective
Types de financements et variantes de taux d’intérêt
Registre Foncier, cédule hypothécaire et servitude
Documentation nécessaire
Valorisation des immeubles
Analyse de la demande de crédit et taux d’effort
Mise en place et surveillance du crédit
Durée : 03h30
Intervenants possibles : PIGUET Jerome
M02B : Produits dérivés et structurés
Contenu : Forwards et Futures : distinctions, caractéristiques et utilisation
Caractéristiques des options
Options call & option put : les 4 positions de base via les call & les put
Le principe des produits structurés
Les grandes catégories de produits structurés : les produits de protection du capital, les produits d’optimisation de la performance, les produits de participation et les produits de levier sans et sans knock-out
Caractéristiques des options
Options call & option put : les 4 positions de base via les call & les put
Le principe des produits structurés
Les grandes catégories de produits structurés : les produits de protection du capital, les produits d’optimisation de la performance, les produits de participation et les produits de levier sans et sans knock-out
Durée : 03h30
Intervenants possibles : PATRY Anais
M03B : Fiscalité bancaire
Contenu : Fiscalité fédérale/cantonale/communale (trois niveaux d’imposition)
• Impôt sur le revenu et la fortune des personnes physiques
• Droits de timbre d’émission et de négociation
• Impôt anticipé, impôts à la source
• Convention modèle OCDE visant à éviter les doubles impositions
• Accords FATCA et Echange Automatique de Renseignements
• Impôt sur le revenu et la fortune des personnes physiques
• Droits de timbre d’émission et de négociation
• Impôt anticipé, impôts à la source
• Convention modèle OCDE visant à éviter les doubles impositions
• Accords FATCA et Echange Automatique de Renseignements
Durée : 03h30
Intervenants possibles : VUAGNIAUX Pierre-Yves
M04B : Gestion alternative
Contenu : Différences entre gestion alternative et traditionnelle
Risques spécifiques à la gestion alternative
Classification et nomenclature des stratégies
Véhicules d’investissement (fonds, fonds de fonds, fonds cotés, autre)
Différence entre hedge funds et fonds traditionnels
Stratégies principales des hedge funds
Analyse de documents de fonds
Risques spécifiques à la gestion alternative
Classification et nomenclature des stratégies
Véhicules d’investissement (fonds, fonds de fonds, fonds cotés, autre)
Différence entre hedge funds et fonds traditionnels
Stratégies principales des hedge funds
Analyse de documents de fonds
Durée : 03h30
Intervenants possibles : VIALIS Nicolas
M05B : Droit bancaire
Contenu : Régulation bancaire en Suisse
LFINMA
LB
OFR
Mandat de gestion
Devoirs du négociant en valeurs mobilières
LFINMA
LB
OFR
Mandat de gestion
Devoirs du négociant en valeurs mobilières
Durée : 03h30
Intervenants possibles : TOURETTE Pascal
EXAISFB
Examen Certificat Private Banking Partie A
Durée : 02h00
EXAISFB5
Examen Certificat Private Banking Partie B
Durée : 02h00
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